၂၀၂၁-၂၀၂၂ AGM ဘဏ္ဍာနှစ်အတွင်း ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်မှုကို ငွေကြေးထောက်ပံ့မှု တိုက်ဖျက်ရေး (AML/CFT) ဆိုင်ရာအချက်အလက်များ၊ငွေသားလွှဲပြောင်းပေးပို့မှုမှတ်တမ်း (CTR) သံသယဖြစ်ဖွယ် စာရင်းလွှဲပြောင်းပေးမှု
(STR) များအား ဥပဒေအရ ဆောင်ရွက်မှုအခြေအနေ

        ကမ္ဘာ့ရတနာဘဏ်လီမိတက် ဒုတိယဦးဆောင်ညွှန်ကြားရေးမှူးအား Chief Risk & Compliance Officer အဖြစ် ခန့်အပ်တာဝန်ပေးအပ်ထားပြီး Compliance Department ဖွဲ့စည်းထားကာ Compliance Officer ဦးစီးအင်အား (၁+၄) ဖြင့် လုပ်ငန်းတာဝန်များအား Chief Risk & Compliance Officer ကြီးကြပ်မှုဖြင့် ဆောင်ရွက်လျက်ရှိပါသည်။

        ကမ္ဘာ့ရတနာဘဏ်လီမိတက်အနေဖြင့် မြန်မာနိုင်ငံတော်ဗဟိုဘဏ်၊ ငွေကြေးဆိုင်ရာ စုံစမ်း ထောက်လှမ်းရေးအဖွဲ့၊ ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးဗဟိုအဖွဲ့၊ မူးယစ်ဆေးဝါးနှင့် စိတ်ကိုပြောင်းလဲ စေသောဆေးဝါးများ အန္တရာယ်တားဆီး ကာကွယ်ရေးဗဟိုအဖွဲ့၊ ပြည်ထဲရေးဝန်ကြီးဌာန၊ ဝန်ကြီးရုံးနှင့် ဌာနဆိုင်ရာများ၊ အဂတိလိုက်စားမှုတိုက်ဖျက်ရေးကော်မရှင်စသည့် အဖွဲ့အစည်းများနှင့်ဆက်စပ်၍ လုပ်ငန်းတာဝန်များကို အောက်ပါဥပဒေများ၊ Guidelines နှင့် Instruction များနှင့်အညီ လိုက်နာ ဆောင်ရွက်လျက်ရှိပါသည်။

       AML/CFT Laws

(1)         The Control of Money Laundering Law of Myanmar 2002/ Rules 2003

(2)           The Anti-Money Laundering of Myanmar 2014/ Rules 2015

(3)          The Counter Terriorism Law 2014

(4)         The Anti-Corruption Law 2013

       Financial Laws

(1)         The Central bank of Myanmar Law 1990/ 2013

(2)           The Financial Institution Law of Myanmar 1990/ 2016

(3)          Foreign Exchange Management Law 2012

       Guidlines and Instructions

(1)         Instruction of AML/CFT No. 2/ 2002, No. 1/ 2004, No. 22/ 2004, 7/2006,61/2009, 8/ 2010 by CBM

(2)           AML/ CFT Risk Based Management Guidance Note 27-1-2015 by CBM

(3)          Effective Implementation of CDD Driective by CBM September 2016

(4)         Description of AML/ CFT Programme 22-12-2016 by CBM

(5)         Anti -Money Laundering Order No. 45/2019, 14-1-2019 by Office of the President of the Union of Myanmar

(6)         Directive No 18/ 2019 for the CDD Measures 15-11-2019 by CBM

(7)         Guidline on Risk Management practices of Banks 20-11-2020 by CBM

        အထက်ပါ Laws, Guidelines နှင့် Instructions များဖြင့် ပြည်ထဲရေးဝန်ကြီးဌာနမှထုတ်ပြန်သော ဥပဒေများ၊ အမိန့်ကြော်ငြာစာများအားလည်း လိုက်နာဆောင်ရွက်လျက်ရှိပြီး အဆိုပါဥပဒေ၊ အမိန့်ကြော်ငြာစာများတွင် ပါဝင်သော တရားမဝင် သောနည်းလမ်းဖြင့် ရရှိသည့်ငွေကြေးနှင့် ပစ္စည်းများထိန်းချုပ်ရေးဥပဒေ၊ နည်းဥပဒေများအရ သတင်းပို့ရန်တာဝန်များ အပါအဝင် သတ်မှတ်ထားသော ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်းများ၏ လုပ်ငန်းတာဝန်များ ဆောင်ရွက်လျက်ရှိပြီး သက်ဆိုင်ရာဗဟို ထိန်းချုပ်ရေးအဖွဲ့၊ ငွေကြေးဆိုင်ရာ စုံစမ်းထောက်လှမ်းရေးအဖွဲ့၊ ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးဗဟိုအဖွဲ့၊ မူးယစ်ဆေးဝါးနှင့် စိတ်ကိုပြောင်းလဲစေသော ဆေးဝါးများ အန္တရာယ်တားဆီးကာကွယ်ရေးဗဟိုအဖွဲ့၊ ပြည်ထဲရေးဝန်ကြီးဌာန၊ ဝန်ကြီးရုံးနှင့် ဌာနဆိုင်ရာများ၊ စီမံကိန်းနှင့်ဘဏ္ဍာရေးဝန်ကြီးဌာန၊ အဂတိလိုက်စားမှုတိုက်ဖျက်ရေးကော်မရှင်များသို့ မြန်မာနိုင်ငံတော်ဗဟိုဘဏ် မှတစ်ဆင့် ဘဏ်ငွေစာရင်းအထောက်အထားများပေးပို့ခြင်း၊ ဘဏ်စာရင်းများအား ယာယီတားဆီးထားခြင်းနှင့် အထောက်အထား များပေးပို့ခြင်း၊ ဘဏ်ငွေစာရင်းများယာယီတားဆီးထားခြင်းမှ ပြန်လည်ဖွင့်လှစ်ပေး၍ ဘဏ်လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများနှင့်အညီ ဆောင်ရွက်ပေးခြင်းနှင့် ၎င်းတို့၏ငွေသွင်း/ငွေထုတ်/ငွေလွှဲနှင့် ငွေကြေးဆိုင်ရာဘဏ်လုပ်ငန်းဝန်ဆောင်မှုများ ပြန်လည်ဆောင်ရွက် ခွင့်ပြုခြင်းများ ဆောင်ရွက်လျက်ရှိရာ (၂ဝ၂၂-၂ဝ၂၃) ဘဏ္ဍာရေးနှစ်အတွင်း အောက်ပါအတိုင်း - ဌာနဆိုင်ရာများအလိုက် ယာယီ တားဆီးထားခြင်း၊ အထောက်အထားများပေးပို့ခြင်းများ ဆောင်ရွက်ခဲ့ပါသည် -